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Des garanties pour renforcer et dynamiser le secteur privé dans les économies en transition
En proposant une large gamme de produits de garanties, Proparco offre l’opportunité aux institutions financières de réduire les risques auxquels elles sont confrontées dans le cadre de leurs activités.
À travers le déploiement des programmes de garanties, le groupe Agence française de développement (AFD) contribue à :
- élargir l’accès au financement des très petites, petites et moyennes entreprises (TPME)
- permettre le soutien de nos partenaires bancaires à l’activité d’import/export
- renforcer l’inclusion financière, par les banques ou les institutions de microfinance
- soutenir des projets à fort impact économique, social et environnemental et atteindre ainsi les Objectifs de développement durable (ODD)
ARIZ : un partage du risque de crédit pour les institutions financières privées
ARIZ est une garantie en perte finale proposée aux institutions financières privées pour couvrir un prêt individuel ou un portefeuille de prêts aux TPME (jusqu'à 50 %) ou aux institutions de microfinance (jusqu'à 80 %).
Ce mécanisme permet notamment de :
- favoriser l’accès au financement des TPME pour leur permettre de créer ou développer leurs activités
- réduire le risque de crédit des institutions financières partenaires (banques, institutions de microfinance, etc.)
- améliorer potentiellement le niveau de solvabilité des institutions financières vis-à-vis des exigences réglementaires
Focus projet – Au Nigeria, renforcer l’accès au financement des TPME et des entreprises dirigées par des femmes
En décembre 2024, Proparco a signé deux accords avec la banque nigériane FCMB pour soutenir les TPME, notamment celles dirigées par des femmes. L’appui comprend une garantie ARIZ pour 3 millions d’euros et une garantie Euriz pour 6 millions d’euros - visant à renforcer l’impact économique et social de FCMB au Nigeria.
EURIZ : une garantie pour les TPME à fort impact d'Afrique, des Caraïbes et du Pacifique
EURIZ est un mécanisme de garantie mis en place par Proparco et l’AFD, avec le soutien de l’Union européenne et du Groupe des Etats d’Afrique, des Caraïbes et du Pacifique qui cible :
- les secteurs à fort impact (agriculture, santé, éducation, numérique)
- les entreprises dirigées par des femmes ou des jeunes (< 25 ans)
- les TPME implantées dans les pays fragiles, notamment en Afrique subsaharienne, dans les Caraïbes et le Pacifique
Double avantage :
- Garantie sur les prêts accordés aux TPME jusqu’à 70 %
- Volet d’accompagnement technique pour les institutions partenaires
Focus projet – Soutenir le secteur agricole avec Baobab Côte d’Ivoire
En mai 2024, Proparco a signé avec Baobab Côte d'Ivoire, première institution de microfinance du pays, une garantie EURIZ de 4 millions d'euros. Le partenariat est destiné à soutenir les petites exploitations agricoles, les coopératives ainsi que les microentreprises intervenant sur toute la chaîne de valeur agroalimentaire locale.
Trade Finance : faciliter l’intégration des économies émergentes dans les échanges commerciaux mondiaux
Souvent fortement tributaires des importations, les pays en développement peuvent sécuriser leur financement grâce à la garantie proposée par Proparco dans le cadre du programme Trade Finance (GTF).
Cette garantie couvre :
- la banque de l’exportateur (dite banque confirmatrice)
- contre le risque de défaut de la banque de l’importateur (dite banque émettrice)
- dans le cadre d’une lettre de crédit, d’une lettre de crédit stand-by ou d’effets de commerce avalisés (lettres de change ou billets à ordre)
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